科普：如何識別非法集資？

2025-10-30 09:55 上傳

非法集資的常見手法

1.承諾高額回報。

不法分子編造“天上掉餡餅”“一夜成富翁”的神話，許諾投資者高額回報。為了騙取更多的人參與進來，非法集資人在集資初期往往按時足額兌現(xiàn)承諾本息，待集資達到一定規(guī)模后，便秘密轉(zhuǎn)移資金或攜款潛逃，使集資參與人遭受經(jīng)濟損失。

2.編造虛假項目。

不法分子大多通過注冊合法的市場主體，打著響應(yīng)國家產(chǎn)業(yè)政策、開展創(chuàng)業(yè)創(chuàng)新等幌子，編造各種虛假項目，有的甚至組織免費旅游、考察等，騙取社會公眾信任。

3.以虛假宣傳造勢。

不法分子在宣傳上往往一擲千金，聘請明星代言、名人站臺，在各大廣播電視、網(wǎng)絡(luò)等媒體發(fā)布廣告、在著名報刊上刊登專訪文章、雇人廣為散發(fā)宣傳單、進行社會捐贈等方式，制造虛假聲勢。

4.利用親情誘騙。

有些類傳銷非法集資的參與人，為了完成或增加自己的業(yè)績，不惜利用親情、地緣關(guān)系，編造自己獲得高額回報的謊言，拉攏親朋、同學或鄰居加入，使參與人員迅速蔓延，集資規(guī)模不斷擴大。

典型非法集資“四部曲”

1.第一步：畫餅。

非法集資人會編織一個或多個盡可能“高大上”的項目。如：以“新技術(shù)”“新革命”“新政策”“區(qū)域鏈”“虛擬貨幣”等為幌子，描繪一幅預(yù)期報酬豐厚的藍圖，把集資參與人的胃口“吊”起來，讓其產(chǎn)生“不容錯過”“機不可失”的錯覺。非法集資人一般會把“餅”畫大，盡可能吸引參與人眼球。

2.第二步：造勢。

利用一切資源把聲勢做大。非法集資人通常會舉辦各種造勢活動，比如新聞發(fā)布會、產(chǎn)品推介會、現(xiàn)場觀摩會、體驗日活動、知識講座等；組織集體旅游、考察等，贈送米面油、話費等小禮品；大量展示各種或真或假的“技術(shù)認證”“獲獎證書”“政府批文”；公布一些領(lǐng)導(dǎo)視察影視資料以及公司領(lǐng)導(dǎo)與政府官員、明星等有重要影響力的人的合影來提高可信度；故意把活動選在政府會議中心、禮堂進行，其場面之大、規(guī)格之高極具欺騙性。

3.第三步：吸金。

想方設(shè)法套取集資參與人口袋里的錢。非法集資人初期以“返點、分紅”給予“甜頭”，誘使參與人投入更多資金并拉攏親友，資金規(guī)模滾雪球式擴大。

4.第四部：跑路。

非法集資人往往會在“吸金”一段時間后跑路，或者因為原本就是“拆東墻補西墻”的“龐氏騙局”，又或者因為經(jīng)營不善致使資金鏈斷裂。集資參與人遭受慘重經(jīng)濟損失，甚至血本無歸。